前回は私が実際に積み立てている投資信託を紹介しました。
その中でも多くの人が悩むのが、
「オルカンとS&P500、結局どっちを選べばいいの？」
という疑問です。
今回は、それぞれの特徴や違い、私の考えを紹介します。
私自身も最初はどちらを選ぶべきか悩みました。今回は実際に両方へ投資している経験をもとに、それぞれの特徴や違いを紹介します。
結論:
初心者ならオルカン
アメリカ経済を信じるならS&P500
という考えです。
どちらも優れた投資信託なので、どちらを選んでも大きな間違いではありません。自分の考え方に合う商品を選ぶことが大切だと私は考えています。
【オルカンの特徴】
・世界中に分散投資できる
・リスク分散しやすい
・これ1本でも十分
・初心者向け
【S&P500の特徴】
・アメリカの代表企業500社
・過去の実績が高い
・値動きはオルカンより大きめ
・成長重視
【比較表】
項目 オルカン S&P500
分散性 ◎ ○
成長性 ○ ◎
値動き ○ △
初心者向け ◎ ○
私は現在、オール・カントリー7割、S&P500を3割の割合で積み立てています。その理由を簡単にお伝えします！
投資を始めた頃は、私もS&P500の比率を高くしていました。
しかし最近は、アメリカだけではなく世界全体へ分散して投資することも大切だと考えるようになりました。
そのため現在は、オール・カントリー7割、S&P500を3割という比率で積み立てています。
もちろん今後もアメリカ経済は成長すると考えていますが、一つの国だけに偏らない安心感を重視しているのが理由です。
初心者へのアドバイス
迷うなら
オルカン1本でも十分です。
投資に慣れてきたらS&P500を追加するのも一つの方法だと思います。
まとめ
オルカンは分散重視
S&P500は成長重視
迷ったらオルカン
私は7:3で積み立て
※投資には元本割れのリスクがあります。最終的な投資判断はご自身でお願いします。
どちらを選ぶか迷って投資を始められないよりも、まずは少額から始めて長く続けることの方が大切だと私は考えています。
コメント